證監(jiān)會(huì)：支付機(jī)構(gòu)3年內(nèi)沒有罰單方可從事基金銷售支付

　　證監(jiān)會(huì)近日發(fā)布了《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法(征求意見稿)》，并起草了《關(guān)于實(shí)施〈公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法〉有關(guān)問題的規(guī)定(征求意見稿)》及《公開募集證券投資基金宣傳推介材料管理暫行規(guī)定(征求意見稿)》兩個(gè)配套規(guī)則。

　　其中，《辦法》第四十五條對(duì)基金銷售支付機(jī)構(gòu)做出了詳細(xì)的規(guī)定。基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)可以選擇具備條件的商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)從事基金銷售的支付結(jié)算業(yè)務(wù)。

　　支付機(jī)構(gòu)除了要取得《支付業(yè)務(wù)許可證》外，業(yè)務(wù)類型還必須包括互聯(lián)網(wǎng)支付，而且最近 3年內(nèi)未受到行政處罰或者刑事處罰，最近1年內(nèi)未受到行政監(jiān)管措施，未因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查或者正處于整改期間，股東或關(guān)聯(lián)方未從事監(jiān)管關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)隱患業(yè)務(wù)。

　　中國支付網(wǎng)通過梳理發(fā)現(xiàn)，獲得互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)許可的百余家支付機(jī)構(gòu)里，超過7成均已經(jīng)有了監(jiān)管部門的行政處罰記錄。

　　根據(jù)中國支付網(wǎng)的不完全統(tǒng)計(jì)，目前尚有33家互聯(lián)網(wǎng)支付機(jī)構(gòu)無公開罰單。

　　《辦法》強(qiáng)調(diào)，未經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可，擅自開辦基金銷售支付業(yè)務(wù)的，以及未按照規(guī)定劃付基金銷售結(jié)算資金的、挪用基金銷售結(jié)算資金或者基金份額的，責(zé)令暫?；蛘呓K止基金銷售支付業(yè)務(wù);構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)，追究刑事責(zé)任。

　　基金銷售支付機(jī)構(gòu)被暫?；蛘呓K止基金銷售支付業(yè)務(wù)的，基金銷售機(jī)構(gòu)和監(jiān)督機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合基金管理人妥善處理有關(guān)投資人基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)，并可按相關(guān)協(xié)議的約定，依法追償有關(guān)損失。

　　《辦法》中明確，從事基金銷售支付必須經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)備案，未經(jīng)注冊(cè)或備案的任何機(jī)構(gòu)或個(gè)人，不得辦理基金銷售的支付業(yè)務(wù)。

　　中國支付網(wǎng)從證監(jiān)會(huì)了解到，截至到2019年1月，共有40家支付機(jī)構(gòu)在證監(jiān)會(huì)成功備案，可為公開募集基金銷售機(jī)構(gòu)提供支付結(jié)算服務(wù)。這40家中，僅有不到10家無公開行政處罰。